پایش و نظارت بر تراکنش‌ها و نقل‌وانتقال الکترونیکی وجوه در بانک‌آینده

در راستای اجرای قانون مصوب بانک‌مرکزی صورت گرفت؛

تشخیص خبر: پیرو ابلاغیه اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسمِ بانک‌مرکزی ج.ا.ایران و با هدف ارتقای اثربخشی و کارایی نظام مبارزه با پولشویی کشور، احراز تطابق بین تراکنش‌های بانکی اشخاص (اعم از حقیقی و حقوقی) با جریان اسناد و اطلاعات مربوط به مبادلات و خدمات مربوطه (هم‌خوانی تراکنش‌ها با مدارک)، در دستورکار بانک‌آینده قرار گرفت.

به‌گزارش تشخیص خبر به نقل از روابط‌عمومی بانک‌آینده؛ بانک‌مرکزی ج.ا.ایران در بخشنامه جدید، الزاماتی را برای بانک‌ها و مشتریان بانکی، به‌منظور مبارزه با پولشویی ابلاغ کرده است. هدف از این الزامات، تقویت شفافیت درتراکنش‌های بانکی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی از خدمات نظام بانکی کشور است.
بر همین اساس، بانک‌ها در زمینه نظارت بر تراکنش‌های بانکی موظف هستند؛ در تمامی نقل‌و‌انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از «چهار میلیاردریال» درون‌بانکی و بین‌بانکی روزانه مشتری حقیقی و نیز تمامی نقل‌وانتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از «۱۰ میلیاردریال» درون‌بانکی و بین‌بانکی روزانه مشتری حقوقی و حساب‌های سپرده تجاری مشتری حقیقی، انتقال وجه را منوط به تکمیل قسمت/فیلد «بابت» در فرم‌های مربوط و ارائه اسناد دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال‌وجه نموده و تصویری از اسناد مربوط به انتقال وجه در پرونده تراکنش مذکور را نگهداری نماید.
در مواردی که مشتری برای انجام تراکنش ملزم به ارائه مستندات است، شعب و باجه‌های ذی‌ربط در بانک باید مشخصات انتقال‌دهنده و انتقال‌گیرنده را با ارکان معامله/قرارداد یا هر نوع مستند ارائه‌شده توسط مشتری، تطبیق دهند و از یکسان بودن آن، اطمینان حاصل نمایند.
امید آن است؛ بانک‌آینده با هم‌یاری مشتریان ارزنده خود، با تطابق مستمر با قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، گامی مؤثر در ارتقای سلامت مبادلات پولی کشور بردارد.